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彼得·林奇的基金投資法則(2)贏家心得

哥只是個小白2015-10-30 18:301251次瀏覽收藏分享至小組

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　彼得·林奇的基金投資法則之二：忘掉債券基金。這和投資法則一一脈相承。彼得·林奇以偏愛股票投資著稱,但這一法則并非完全由個人偏好所致。

　　彼得·林奇有兩個理由：理由一與法則一相同,即從資本增值的角度看,債券類資產(chǎn)收益遠(yuǎn)不如股票；理由二,如果投資者青睞固定收益,那么不如直接購買債券把握升浪起點外匯交易怎樣開始？

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。因為從實踐來看,債券基金的收益并不比單個債券更好,而購買債券基金,還要支付昂貴的申購費、管理費。而且持有基金的時間越長,債券基金相對債券的表現(xiàn)就越差。彼得·林奇把這一法則戲稱為："沒有必要付錢請馬友友來聽收音機"。

　　彼得·林奇是根據(jù)美國市場的情況作出這一結(jié)論的。對于國內(nèi)投資者來說,目前債券基金還不失為普通投資者投資于債券市場的一個方便的渠道。但直接投資于債券的效果的確與債券基金相差不大。

　　基金投資法則三：按基金類型來評價基金

　　彼得·林奇基金投資法則第三：要找到同類型基金進(jìn)行評價。弄清投資的基金屬于哪一類型,有助于作出正確的投資決策。

　　之所以要按基金類型來評價基金,是因為不同類型的基金,在不同的市場時期和市場環(huán)境下可能會表現(xiàn)不同。如果因為價值型基金近期表現(xiàn)持續(xù)落后市場而認(rèn)為該基金不佳,可能就錯過了一只很好的價值型基金。而投資者經(jīng)常犯的錯誤是,"他們總是在最需要忍耐的時候失去耐心,從價值型基金跳槽到成長型基金,其實前者正要走向復(fù)蘇而后者可能馬上開始衰落"。

　　彼得·林奇為投資者指出了分析基金收益對比的一個基本原則,就是投資者比較基金收益的差異,要基于同一投資風(fēng)格或投資類型,而不能簡單地只看收益率。各種風(fēng)格中,都有優(yōu)秀的基金,而不同風(fēng)格的優(yōu)秀基金則是投資者構(gòu)建投資組合的良好備選對象。如果某基金頻繁地變更投資風(fēng)格,對投資者來說并不是好事,因為林奇的經(jīng)驗認(rèn)為,"基金管理人缺乏嚴(yán)格的投資記錄約束可能會在短期內(nèi)帶來積極的效果,但這些都只是暫時的"。

　　從國內(nèi)基金業(yè)的情況來看,雖然基金數(shù)量已經(jīng)較多,但基金類型仍然不夠豐富。而從投資風(fēng)格角度來劃分,多數(shù)基金屬于風(fēng)格不明確的"資本增值型基金",投資風(fēng)格也缺乏穩(wěn)定性。因此,目前投資者可以主要基于基金的基準(zhǔn)資產(chǎn)配置比例來劃分基金類型,如股票型、偏股型、配置型等等。而隨著基金業(yè)發(fā)展進(jìn)一步深化,更豐富的基金類型和基金投資風(fēng)格的區(qū)分將變得日益重要。根據(jù)不同的基金類型/風(fēng)格來對比分析基金之間的表現(xiàn),有助于投資者發(fā)現(xiàn)哪些是真正表現(xiàn)優(yōu)異的基金。

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